مقاله قدرت بازار بانک ها و تنوع درآمد: شواهدی از کشورهای منتخب ASEAN (سال 2012 الزویر)

1-مقدمه

2 – نمونه و روش شناسی

1-2 : نمونه

پنج کشور دیگر عضو آسه آن به این علل کنار گذاشته شده اند

2-2 روش

1-2-2 مدل

2-2-2 معیار تنوع در آمدی بانک ها

3-2-2 معیارهای قدرت بازار بانک

4-2-2 متغیرهای خاص کشور، صنعت، ساختگی و بانک

3- نتایج

1-3 مقادیر میانگین داده های کشور

2-3 : ماتریس همبستگی

3-3- ارتباط بین قدرت بازار بانکی و تنوع درآمد

4-3 نتایج متغیرهای کنترل خاص بانک ، ساختگی ، صنعت و کشور

نسبت تمرکز بازار

4 – نتیجه گیری

پیوست A : آزمون های قدرت

A-1 آزمون جایگزینی برای موارد درونی

This paper examines the association between bank market power and revenue diversification using a sample of 153 commercial banks from five Association of Southeast Asian Nations (ASEAN) member countries (Indonesia, Malaysia, the Philippines, Thailand and Vietnam). We find a non-linear relationship between bank market power and revenue diversification, where at lower degrees of market power (in loan and deposit markets) banks concentrate on revenue diversification. In contrast, those with greater market power focus more on traditional interest-based products. Our findings also indicate that credit losses experienced earlier, during and after the Asian financial crisis have encouraged ASEAN banks to diversify into non-traditional activities to compensate for their excessive losses. When the markets recovered and loan demand increased, however, traditional interest-based business has become more important. These results remain consistent across all models providing robust results.

این مقاله به بررسی ارتباط بین قدرت بازار بانکی و تنوع درآمد با استفاده از یک نمونه ی متشکل از 153 بانک تجاری در پنج کشور عضو انجمن ملل آسیایی جنوب شرقی ( ASEAN ) یعنی اندونزی ، مالزی ، فیلیپین، تایلند، ویتنام می پردازد . نتایج نشان می‌دهد که یک ارتباط غیرخطی بین قدرت بازار بانکی و تنوع درآمد وجود دارد که در آن، در درجات پایین تر قدرت بازار (در بازار های وام و سپرده) ، بانک ها بر تنوع درآمد تمرکز می کنند. در مقابل ، کشورهای دارای قدرت بازار بیشتر بر محصولات سنتی مبتنی بر بهره تمرکز می کنند . نتایج هم چنین نشان می‌دهد که ضرر و زیان‌های اعتباری در طول و پس از بحران مالی آسیا ، بانک‌های آسه آ ن را تشویق به تنوع بخشیدن بر فعالیت های غیر سنتی کرده است تا ضرر و زیان ها را جبران نماید. به هر حال، هنگامی که بازارها بهبود یافته و تقاضای وام افزایش یافت، کسب و کار سنتی مبتنی بر بهره مهم تر شد. این نتایج مطابق با تمام مدل هایی است که نتایج قوی ارائه داده‌اند.